Imovina NLB investicionih fondova je, u skladu sa zakonskim zahtevom, strogo odvojena od imovine Društva za upravljanje. Kastodi banka je takođe odgovorna za nadzor investicija investicionih fondova. Eventualni loši rezultati ili stečaj Društva za upravljanje ne mogu direktno uticati na sudbinu vašeg uloga u NLB fondovima, jer je imovina fondova strogo odvojena od imovine društva za upravljanje. U slučaju stečaja društva za upravljanje, upravljanje fondovima bi bilo preneto na drugo društvo za upravljanje u skladu sa propisima.

Imovina NLB fondova je strogo odvojena od imovine banke depozitara. To znači da ni poslovni rezultati ni stečaj banke depozitara ne bi imali značajan uticaj na imovinu NLB fondova.

Sredstva koja klijent uplaćuje u neki od NLB fondova se direktno prenose na poseban novčani račun fonda kod banke depozitara. Banka Depozitar NLB fondova je OTP Banka. Sredstva će se koristiti za kupovinu hartija od vrednosti po nalogu portfolio menadžera. Danas se velika većina hartija od vrednosti izdaje u dematerijalizovanom obliku. Hartije od vrednosti pojedinačnih fondova knjiže se na račun fonda Centralnom registru hartija od vrednosti RS ili kod renomiranih stranih klirinško-depozitarnih kompanija sa kojima banka depozitar ima ugovor o saradnji. Hartije od vrednosti izdate u dematerijalizovanom obliku su dobro zaštićene od krađe.